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在投资基金时，准确评估风险至关重要，这能帮助投资者做出更合理的决策。以下是几种常见的基金风险评估方式。

标准差是衡量基金风险的重要指标之一。它反映了基金在一定时期内的实际收益率偏离平均收益率的程度。标准差越大，说明基金的收益率波动越大，风险也就越高。例如，两只基金在过去一年的平均收益率相同，但A基金的标准差明显大于B基金，这意味着A基金的收益波动更大，投资者可能会面临更大的不确定性。

贝塔系数（β）也是常用的风险评估指标。它衡量的是基金相对于市场整体波动的敏感度。如果贝塔系数大于1，表明基金的波动幅度大于市场，风险相对较高；若贝塔系数小于1，则表示基金的波动幅度小于市场，风险相对较低。比如，某基金的贝塔系数为1.2，当市场上涨10%时，该基金可能上涨12%；但当市场下跌10%时，该基金可能下跌12%。

夏普比率综合考虑了基金的收益和风险。它表示每承受一单位风险所获得的超过无风险收益的额外收益。夏普比率越高，说明基金在同等风险下能获得更高的回报。例如，基金C的夏普比率为1.5，基金D的夏普比率为1.2，在其他条件相同的情况下，基金C的风险调整后收益更优。

最大回撤是指在选定周期内，基金净值从最高点到最低点的最大跌幅，它反映了基金在特定时间段内可能遭受的最大损失。最大回撤越大，基金的风险越高。例如，一只基金在过去三年中最大回撤达到30%，这意味着投资者在该时间段内可能面临高达30%的本金损失。

下面通过表格对这几种常见的基金风险评估方式进行总结对比：